什麼是累計淨值 累計淨值和單位淨值的區別
累計淨值一般是指基金累計淨值,是指基金最新淨值與成立以來的分紅業績之和,體現了基金從成立以來所取得的累計收益(減去一元面值即是實際收益),可以比較直觀和全面地反映基金在運作期間的歷史表現,結合基金的運作時間,則可以更準確地體現基金的真實業績水平。
累計淨值和單位淨值的區別
1、定義不同
單位淨值指的是某一天該基金的單位價值,即該基金當天的價格。對於開放式基金來説,基金公司一般會每天公佈該基金的單位淨值。對於封閉式基金,一般會每週公佈一次基金單位淨值;而基金累計淨值是基金成立以來每天增減量的累加。
2、計算公式不同
基金單位淨值=(基金資產總值-基金負債)/基金總份額;累計單位淨值=單位淨值+成立以來每份累計分紅派息的金額。
3、投資者的選擇不同
單位淨值反映的是基金當天的價格情況,短期投資者可以根據它預測近期的走勢;而累計淨值是基金成立以來每天增減量的累加,長期投資者可以把它作為一個重要的參考依據,來預測基金的走勢。
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