近七成投資者過去一年投資收益不超5% 高息資產逐漸消失
投資是人們實現財務自由的重要途徑之一,然而,根據最新的調查數據顯示,近七成投資者在過去一年中的投資收益不超過5%,而且高息資產逐漸消失,這一數字引起了人們對投資策略和回報率的關注。
近七成投資者過去一年投資收益不超5%
前段時間,興業研究聯合興業銀行發起了一項針對零售客戶的財富配置調研,調研顯示,近七成受訪者在過去一年的整體投資收益率不超5%,這其中,既包括0~5%之間的正收益,也包括0以下的負收益。
近年來,隨着利率中樞下行,高息資產逐漸消失,即便是利率稍微高一點的大額存單,也遭到全市場的瘋搶,居民理財焦慮越發凸顯。
高息資產逐漸消失
銀行理財、股票、基金、保險是居民理財的“四大件”。2023年,A股市場先揚後抑、反覆探底、行情輪動快速,投資者想從中賺錢並不容易。
不僅僅是個人投資者,機構賺錢同樣很難,數據顯示,截至今年三季度末,公募基金累計虧損超過2045億元,跑贏比較基準都變成了少數。
受股市震盪、債市波動影響,去年以來,銀行理財始終頭頂“破淨”壓力,這也是越來越多投資者拋棄銀行理財的原因,不過,臨近年末,債市回暖,銀行理財整體“破淨率”逐步下降,進入修復通道。
相比前面三種,保險更多具有保障含義,是居民財富配置的標配,但同樣受到利率中樞下行的影響,自今年8月份開始,預定利率3.5%的產品全線下架,“3%”時代已成過去。
信託理財、私募基金、私募股權等往往是過去高淨值人羣博取超額收益的主要來源,不過,近兩年表現不盡如人意。
在後疫情時代,想找到一款收益不錯、安全性高的資產類別越來越難。
高淨值客戶投資策略會是銀行業服務客戶的“標準”動作。興業銀行廣州分行黨委委員、行長助理許旭輝表示,近日舉辦的策略會結果超出他的預期。“一是邀約客戶的到場率超出以往;二是客戶全程參與度超出以往。”
“以往這種投資策略會,我們邀約的客戶中最終能有70%至80%到場就算高的了,但這一次接近95%,整場座無虛席,還臨時加了兩排椅子;以往嘉賓做報告時,總會有部分客戶提前離場,而這次幾乎全程參與。”許旭輝說。在會後與客戶的交流中,許旭輝發現,之所以出現這種情況,是客戶在當下複雜的宏觀環境中陷入投資迷茫期。
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