個人存取現金超5萬元要登記是怎麼回事 個人存取現金超5萬元要登記
自2022年3月1日起,商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構爲自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的,應當識別並覈實客戶身份,瞭解並登記資金的來源或者用途。
另外,遼寧振興銀行從2022年3月1日起,停辦櫃面現金存取款、零錢兌換、殘損幣兌換、ATM存取款等現金業務。北京中關村銀行將於2022年4月1日起停辦現金收付業務。
爲什麼要出臺這樣的辦法?一言以蔽之,是爲了反洗錢。
有關部門負責人指出,近年來,隨着金融產品和業務模式發生變化,金融行業反洗錢工作出現一些新挑戰,爲提升我國洗錢和恐怖融資風險防範能力,需要通過制定《辦法》進一步完善反洗錢監管制度,加強反洗錢監管。
據悉,在《辦法》出臺的同一天,中國人民銀行、公安部等11部門宣佈,於2022年1月至2024年12月在全國範圍內開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動,堅決遏制洗錢及相關犯罪的蔓延勢頭。
此前,央行自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市試點開展大額現金管理工作。河北個人存取款10萬元以上,深圳個人存取款20萬元以上,浙江個人存取款30萬元以上要登記。試點期限爲2年。毫無疑問,反洗錢力度在升級。
招聯金融首席研究員董希淼表示,現金具有匿名、不可追蹤等特點,大額現金往往被利用來進行洗錢、逃漏稅等不法行爲,危害國家經濟金融秩序。尤其是在如今非現金支付方式十分便捷的環境下,現金使用佔比不斷下降,普通儲戶大額現金使用已經比較少見。
董希淼稱,所以,三部門出臺新規,參照國際通行標準進一步補充完善客戶盡職調查的相關要求,有助於完善反洗錢監管制度,打擊非法的現金使用需求,提高反洗錢工作水平,減少洗錢等犯罪行爲,維護金融安全。
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